Evaluarea riscurilor
Evaluarea națională a riscurilor în domeniul spălării banilor și finanțării terorismului
Procesul de evaluare națională a riscurilor a fost efectuat pentru perioada anilor 2020-2024 și are drept scop relevarea amenințărilor și vulnerabilităților existente în sistemul național de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului. Rezultatele procesului de evaluare contribuie la gestionarea şi alocarea eficientă a resurselor de către autoritățile responsabile și entitățile raportoare, precum și la determinarea nivelului măsurilor de control aplicate la un produs sau la un sector particular.
2025
2024
Evaluări sectoriale ale riscurilor de spălare de bani și finanțare a terorismului
Procesele de evaluare sectorială au fost realizate în scopul implementării prevederilor Legii nr. 308/2017 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și al conformării cu standardele internaționale stabilite de FATF. În anul 2024 au fost realizate evaluări ale riscurilor în trei domenii distincte, după cum urmează:
1. evaluarea riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului asociate activelor virtuale și furnizorilor de servicii privind activele virtuale;
2. evaluarea riscurilor de utilizare a persoanelor juridice, fiduciilor sau a altor construcții juridice similare în scopul spălării banilor și al finanțării terorismului;
3. evaluarea riscurilor de utilizare a organizațiilor necomerciale în scopul finanțării terorismului.
În baza rezultatelor acestor evaluări, au fost identificate principalele vulnerabilități și amenințări specifice fiecărui domeniu, fiind formulate recomandări și măsuri menite să consolideze cadrul de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului.
Evaluarea națională a riscurilor în domeniul spălării banilor și finanțării terorismului
Necesitatea evaluării naţionale a riscurilor în domeniul spălării banilor şi finanţării terorismului, pentru perioada 2017-2020, reprezintă o acţiune prioritară a Planului de acţiuni al Strategiei naţionale în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului şi rezidă din Recomandarea 1 FATF. Astfel, obiectivul de bază a procesului de evaluare naţională a riscurilor reprezintă identificarea, analiza şi perceperea riscurilor de spălare a banilor şi finanţare a terorismului cu care se confruntă Republica Moldova.
2022
2017
Evaluarea națională a riscurilor în domeniul spălării banilor și finanțării terorismului
Realizarea primei evaluări naţionale a riscurilor în domeniul spălării banilor şi finanţării terorismului a fost posibilă doar urmare consolidării eforturilor autorităţilor naţionale şi asistenţei Băncii Mondiale, care a elaborat metodologia de evaluare în domeniu. Astfel, la solicitarea de asistenţă tehnică, adresată Băncii Mondiale, în noiembrie 2013, şi confirmării finanţării acesteia, prin Hotărârea Guvernului nr. 697 din 09.10.2015, a fost iniţiat procesul de evaluare naţională în domeniul spălării banilor şi finanţării terorismului.