Atribuții
În exercitarea mandatului său legal de Unitate de Informații Financiare a Republicii Moldova, Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (SPCSB) îndeplinește următoarele atribuții fundamentale, în condițiile și limitele stabilite de lege:
Activitățile SPCSB
Recepționarea, prelucrarea și analiza informațiilor
SPCSB recepționează, înregistrează, prelucrează și analizează rapoartele și informațiile transmise de entitățile raportoare, precum și informațiile obținute din alte surse prevăzute de lege, în scopul identificării suspiciunilor de spălare a banilor, de comitere a infracțiunilor predicat, de finanțare a terorismului sau de proliferare a armelor de distrugere în masă, prin aplicarea unei abordări bazate pe risc.
Analiza operațională și strategică
SPCSB efectuează analize operaționale și strategice asupra fluxurilor financiare, tiparelor tranzacționale, relațiilor economice și structurilor de control, inclusiv asupra beneficiarilor efectivi, în vederea identificării riscurilor, tipologiilor, schemelor și tendințelor relevante în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului, fără a se substitui organelor de urmărire penală.
Diseminarea informațiilor către autoritățile competente
În cazul stabilirii unor suspiciuni, SPCSB transmite, în condițiile legii, informațiile analizate relevante organelor de drept competente, iar în cazurile ce vizează finanțarea terorismului sau proliferarea armelor de distrugere în masă, Serviciului de Informații și Securitate, asigurând caracterul complet, pertinent și structurat al informațiilor diseminate.
Notificarea și informarea preventivă
Distinct de activitatea de diseminare, SPCSB notifică entitățile raportoare, organele cu funcții de supraveghere a entităților raportoare și alte autorități competente cu privire la riscurile identificate, tipologiile și tendințele emergente, vulnerabilitățile sistemice, încălcările constatate și lacunele normative, în vederea consolidării dimensiunii preventive a mecanismului național.
Aplicarea măsurilor asigurătorii
În temeiul competențelor prevăzute de lege, SPCSB emite în condițiile și termenele stabilite decizii de sistare a executării activităților sau tranzacțiilor suspecte, precum și decizii de sistare a bunurilor suspecte, în vederea transmiterii materialelor în adresa organelor de drept sau alte autorități competente pentru adoptarea măsurilor ulterioare.
Evaluarea riscurilor la nivel național
SPCSB organizează, efectuează și actualizează, în cooperare cu organele cu funcții de supraveghere a entităților raportoare, organele de drept și alte instituții competente, evaluarea națională a riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, coordonează procesul de colectare și analiză a datelor statistice și asigură publicarea raportului de evaluare, cu respectarea regimului de confidențialitate prevăzut de lege.
Rolul de coordonare în sistemul național
SPCSB exercită rolul de coordonare a modului de aplicare a cadrului legal în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului, inclusiv prin elaborarea și coordonarea implementării documentelor de politici naționale, precum și prin sesizarea organelor cu funcții de supraveghere ori de câte ori sunt identificate riscuri aferente activității entităților supravegheate.
Supravegherea entităților raportoare
În limitele stabilite de lege, SPCSB exercită atribuții de supraveghere asupra entităților raportoare aflate în competența sa, monitorizează respectarea obligațiilor legale, constată și examinează încălcările și aplică sancțiuni potrivit legislației speciale, fără a aduce atingere competențelor altor organe cu funcții de supraveghere.
Cooperarea cu organele cu funcții de supraveghere
SPCSB cooperează cu organele cu funcții de supraveghere a entităților raportoare, inclusiv prin schimb de informații, suport metodologic și coordonare, în vederea asigurării unei aplicări coerente și eficiente a cerințelor legale și a abordării bazate pe risc.
Cooperarea națională și internațională
SPCSB asigură schimbul de informații, din proprie inițiativă sau la cerere, cu autoritățile publice naționale și cu unitățile de informații financiare din alte jurisdicții, prin canale protejate, pe baza reciprocității și în condițiile legii. Decizia privind transmiterea, limitarea sau refuzul furnizării informațiilor aparține Serviciului, iar informațiile primite sunt utilizate și diseminate exclusiv în conformitate cu restricțiile aplicabile.
Implementarea sancțiunilor financiare
În cadrul mecanismului legal de aplicare a sancțiunilor financiare aferente activităților teroriste și proliferării armelor de distrugere în masă, SPCSB recepționează informările privind aplicarea măsurilor restrictive, formulează poziții în caz de îndoieli sau suspiciuni privind identitatea persoanelor, grupurilor sau entităților vizate și, în condițiile legii și ale rezoluțiilor relevante, poate autoriza efectuarea plăților din bunurile supuse măsurilor restrictive pentru categoriile permise
Protecția informațiilor și a datelor
SPCSB asigură un regim juridic strict de confidențialitate, protecție, securitate și acces limitat pentru informațiile și documentele gestionate, iar prelucrarea datelor cu caracter personal se realizează exclusiv în condițiile legii, în cadrul unui interes public legitim.
Prin exercitarea atribuțiilor conferite de lege, Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor contribuie la funcționarea eficientă a mecanismului național de prevenire și combatere a spălării banilor, finanțării terorismului și proliferării armelor de distrugere în masă, asigurând integritatea sistemului financiar național și respectarea angajamentelor internaționale ale Republicii Moldova.