La 9 iulie, Parlamentul Republicii Moldova a adoptat Programul național privind prevenirea și combaterea spălării banilor, finanțării terorismului și a proliferării armelor de distrugere în masă pentru anii 2026–2030, împreună cu Planul de acțiuni pentru implementarea acestuia. Documentul, elaborat de Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (SPCSB), constituie principalul instrument de politici publice care va ghida, în următorii cinci ani, eforturile autorităților naționale în domeniu, în concordanță cu standardele Grupului de Acțiune Financiară Internațională (FATF), cu acquis-ul european și cu angajamentele asumate de Republica Moldova în procesul de aderare la Uniunea Europeană.
Programul urmărește tranziția de la o conformare predominant formală la un sistem orientat pe rezultate, capabil să prevină, să detecteze și să sancționeze în mod efectiv utilizarea sistemului financiar și a altor sectoare economice în scopuri ilicite. Documentul este structurat în trei obiective strategice, și anume consolidarea politicilor publice și a cooperării la nivel național și internațional, prevenirea introducerii în sistemul financiar și în alte sectoare ale economiei a fondurilor provenite din activități infracționale sau destinate finanțării terorismului, precum și detectarea, investigarea și sancționarea faptelor de spălare a banilor, finanțare a terorismului și proliferare a armelor de distrugere în masă.
Programul valorifică rezultatele obținute în cadrul strategiilor precedente și promovează o abordare bazată pe riscuri, fundamentată pe concluziile Evaluării naționale a riscurilor, prin corelarea amenințărilor identificate cu prioritizarea măsurilor și a responsabilităților instituțiilor implicate.
Totodată, documentul răspunde principalelor vulnerabilități identificate la nivel național în cadrul Evaluării naționale a riscurilor, stabilind măsuri concrete de reducere a acestora și de consolidare a rezilienței sistemului financiar și a altor sectoare economice.
Printre măsurile-cheie prevăzute se numără sporirea transparenței privind beneficiarii efectivi ai persoanelor juridice, consolidarea supravegherii entităților raportoare în funcție de riscurile identificate, dezvoltarea capacităților de analiză financiară și de investigare, consolidarea mecanismelor de recuperare a activelor, precum și aplicarea eficientă a sancțiunilor financiare în conformitate cu rezoluțiile Consiliului de Securitate al Organizației Națiunilor Unite, inclusiv prin înghețarea fără întârziere a fondurilor persoanelor și entităților desemnate.
Implementarea Programului are o importanță deosebită în perspectiva evaluării Republicii Moldova de către Comitetul MONEYVAL al Consiliului Europei, planificată pentru anul 2028, care va pune accent pe demonstrarea eficienței practice a sistemului național de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului.
