Schimb de experiență Moldova–Finlanda în domeniul prevenirii spălării banilor și supravegherii furnizorilor de servicii crypto

    În perioada 30–31 octombrie 2025, reprezentanți ai Serviciului Prevenire și Combaterea Spălării Banilor au efectuat o vizită de studiu la Helsinki, Finlanda, având drept scop preluarea bunelor practici și consolidarea capacităților naționale în domeniul reglementării și supravegherii pieței criptoactivelor, precum și al prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului.

    Vizita a fost organizată în cadrul proiectului extrabugetar al Organizația pentru Securitate și Cooperare în Europa (OSCE), „Soluții inovatoare de politici pentru atenuarea riscurilor de spălare a banilor reprezentate de activele virtuale”, implementat de Oficiul Coordonatorului pentru Activități Economice și de Mediu al OSCE, cu sprijinul financiar al Germaniei, Italiei, Poloniei, Regatului Unit al Marii Britanii și Irlandei de Nord, precum și al Statelor Unite ale Americii.

    Pe durata programului, membrii delegației au avut întrevederi cu reprezentanți ai Unității de Informații Financiare a Finlandei, Autorității de Supraveghere Financiară și Băncii Naționale a Finlandei. Discuțiile au vizat subiecte ca: mecanismele de reglementare și supraveghere a furnizorilor de servicii de criptoactive, evaluarea națională a riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului în acest sector, cerințele de raportare a tranzacțiilor și activităților suspecte, precum și metodele de analiză și investigare a cazurilor ce implică utilizarea criptoactivelor. De asemenea, au fost abordate aspecte privind tranziția către Regulamentul Uniunii Europene privind piețele criptoactivelor, cooperarea la nivel național și internațional, inclusiv bunele practici aplicate în spațiul european.

    Activitățile desfășurate pe parcursul vizitei de studiu au oferit delegației posibilitatea de a valorifica experiența instituțiilor partenere, contribuind la dezvoltarea unui cadru eficient de reglementare a pieței criptoactivelor și la consolidarea sistemului național de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului.

   Din delegația Republicii Moldova au făcut parte reprezentanți ai Serviciului Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor, Băncii Naționale a Moldovei, Ministerului Finanțelor, Comisiei Naționale a Pieței Financiare, Serviciului de Informații și Securitate, Inspectoratului Național de Investigații al IGP al MAI și Agenției pentru Recuperarea Bunurilor Infracționale a CNA.