Deschiderea unui cont pentru altcineva te poate transforma în complice la infracțiuni

Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor informează despre faptul că în fiecare an, sute de oameni din Republica Moldova devin victime ale escrocilor care se dau drept angajați ai băncilor și folosesc telefoane, rețele sociale sau aplicații de mesagerie pentru a înșela oamenii. Aceștia promit investiții profitabile, tombole sau oferte limitate, însă scopul real este furtul banilor.

O metodă frecvent utilizată implică așa-numiții „dropperi” – persoane interpuse prin care sunt transferați banii obținuți ilegal. De cele mai multe ori, aceștia sunt tineri sau persoane vulnerabile (șomeri, pensionari etc.), convinse să deschidă conturi bancare sau carduri în schimbul unor sume de bani.
Banii sustrași ajung pe cardurile dropperilor, după care sunt retrași rapid sau transformați în criptomonede pentru a îngreuna identificarea infractorilor.

Ceea ce pare un câștig rapid poate transforma un dropper în complice la infracțiuni, cu riscuri serioase: blocarea conturilor, restricții financiare și chiar răspundere penală.

Autoritățile monitorizează tranzacțiile și identifică persoanele implicate. Odată incluse pe liste de monitorizare, acestea pot întâmpina dificultăți în deschiderea conturilor bancare sau accesarea anumitor servicii financiare.

Nu deschideți conturi sau carduri pentru alte persoane, indiferent de promisiunile financiare primite!
Raportați orice tentativă de escrocherie și contribuiți la stoparea acestor rețele periculoase.
Dacă ați fost contactat de escroci, sunați imediat la 112.

Video a fost realizat în cadrul proiectului REDACT, implementat de Programul Națiunilor Unite pentru Dezvoltare Moldova, cu scopul de a informa și sensibiliza publicul cu privire la riscurile fraudelor financiare și ale criminalității economice.