Instruirea agenților imobiliari cu tematica ,, Identificarea și raportarea tranzacțiilor/activităților suspecte de spălarea banilor și finanțarea
La data de 29.11.2024 în comun cu Asociația Profesională a Agenților Imobiliari din Republica Moldova a fost organizată instruirea agenților imobiliari cu tematica ,, Identificarea și raportarea tranzacțiilor/activităților suspecte de spălarea banilor și finanțarea terorismului”.
De asemenea în cadrul cursului de instruire a fost prezentat cadrul legislativ național și prevederile Recomandărilor FATF cu privire la aplicarea corespunzătoare a măsurilor de precauție, corectitudinea identificării beneficiarului efectiv și sursa banilor la inițierea relațiilor de afaceri, proceduri de evaluare și gestionare a riscurilor, precum și cerințele față de programul propriu pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.
Totodată, au fost prezentate tipologii de spălare a banilor, pentru descrierea unor fenomene identificate în legătură cu tranzacțiile financiare suspecte din punct de vedere al spălării banilor și/sau finanțării terorismului sau al infracțiunilor predicat asociate acestora, astfel, oferind posibilitatea determinării unor scheme comportamentale și a unor indicatori de suspiciune care pot asigura o conformitate sporită la nivelul entității raportoare – agenții imobiliari.
În același context, au fost abordate riscurile și criteriile de suspiciune care pot avea legătura cu finanțarea terorismului și obligativitatea aplicării de către agenții imobiliari a măsurilor de precauție și/sau asiguratorii cu informarea Serviciului despre cazurile identificate.
De asemenea a fost subliniat importanța și necesitatea asigurării unui nivel avansat de pregătire în domeniul AML/CFT pentru agențiile imobiliare, fapt ce va contribui la consolidarea sistemului de prevenire și combatere a spălării banilor/finanțării terorismului în activitatea domeniului imobiliar.